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お金の目標の立て方｜目的・時期・金額を書き出して家族と共有する手順
お金の目標は「目的・時期・金額」の3つを書き出すと決めやすくなります。金額の目安をつかむ公的ツール、夫婦や家族で目標をそろえる手順、目標が決まった後の積み立ての始め方をまとめました。
お金の見直し方｜固定費・保険・貯蓄・投資の順に家計を整える手順
お金の見直しは、固定費・保険・貯蓄・投資の順に進めると迷いにくくなります。収支の書き出し方、固定費の洗い出し方、入っている保険の目的の確かめ方、投資を考える段階をまとめました。
新NISAとは？非課税枠と2つの投資枠の基本を金融庁資料でやさしく解説
新NISAは、投資で得た利益に税金がかからない国の制度です。2024年1月から始まった新しいしくみ、つみたて投資枠と成長投資枠の違い、年間と生涯の非課税の上限、元本割れのおそれを金融庁の資料をもとにまとめました。
新NISAのデメリットとは？元本割れ・損益通算・非課税枠の注意点を整理
新NISAのデメリットは、元本割れのおそれ、損失をほかの口座の利益と差し引きできないこと、非課税枠のルールの3つに分けると整理しやすくなります。国税庁と金融庁の資料をもとに、始める前に確かめたい点をまとめました。
新NISAの始め方｜口座開設から積立設定までの手順と始める前の注意点
新NISAは、目的と金額を決める、金融機関を選んで口座を開く、積立を設定する、の順に進めます。金融庁の登録業者一覧での確かめ方、口座開設に必要な書類、積立設定で決めること、始めた後の確認点をまとめました。
新NISAはいつ引き出せる？売却の手順と非課税枠が復活するしくみを解説
新NISAの資産は、NISA口座で持っている限りいつでも非課税で売却して引き出せます。売却から受け取りまでの流れ、一部だけ売る方法、売った後に非課税枠が翌年以降に戻るしくみを、金融庁と日本証券業協会の資料をもとにまとめました。
営業外収益とは？具体例と勘定科目、営業利益・特別利益との違い
営業外収益は、売上高に入らず、経常利益を出すときに加える収益です。受取利息や受取配当金などの具体例、営業利益・経常利益・特別利益との違い、決算書を読むときの注意点を、会社計算規則と財務諸表等規則をもとに経営者向けにまとめました。
経営者の退職金制度とは？役員退職金と小規模企業共済のしくみと税金
経営者の退職金は、会社が払う役員退職金と、自分で掛金を払う小規模企業共済の2つが主な準備方法です。それぞれのしくみ、加入できる人や掛金、退職所得の計算式と注意点を、国税庁と中小機構の資料をもとに経営者向けにまとめました。
親の資産を把握するには？元気なうちに確かめたい項目と話の切り出し方
親の資産は、元気なうちに「どこに何があるか」を確かめておくと、相続のときの手続きが進めやすくなります。確かめたい項目、話の切り出し方、わからないまま相続になったときに使える公的な制度を、法務省・国税庁・裁判所の資料をもとに整理しました。
物価と金利の関係とは？物価が上がると金利が動くしくみを日銀資料で解説
物価と金利は、日本銀行の金融政策を通じてつながっています。金利が物価に働きかけるしくみ、日本銀行の2%の物価目標、金利が動いたときの家計への影響、ニュースの数字を確かめる公式ページをまとめました。
老後資金はいくら必要？年金と家計調査で自分の目安を出す方法
老後資金の目安は「毎月の支出と年金の差×老後の年数＋特別な支出」で見積もれます。ねんきん定期便での年金額の確かめ方、総務省の家計調査でみる老後の支出、「老後2,000万円」の正確な意味、足りないときの考え方をまとめました。
終活は何から始める？お金・住まい・遺言の順に整理する方法と進め方
終活は、お金の情報をまとめることから始めると進めやすくなります。お金・住まい・遺言の順に整理する方法と、法務局の自筆証書遺言書保管制度のしくみや手数料、家族と話しておきたいことを、法務省などの資料をもとにまとめました。